Cómo invertir en empresas

Aprender a invertir en empresas es fundamental si quiere ser un buen inversor a largo plazo. En general, es mucho más fácil invertir en una empresa  que cotiza en bolsa que en una empresa privada. Las empresas públicas, especialmente las más grandes, se pueden comprar y vender fácilmente en el mercado de valores y, por lo tanto, tienen una liquidez superior y un valor de mercado de cotización. 

Por el contrario, pueden pasar años antes de que una empresa privada pueda volver a venderse y los precios deban negociarse entre el vendedor y el comprador. Además, las empresas públicas deben presentar estados financieros ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), lo que facilita el seguimiento de sus altibajos de forma trimestral y anual. 

Las empresas privadas no están obligadas a proporcionar ninguna información al público, por lo que puede ser extremadamente difícil determinar su solidez financiera, ventas históricas y tendencias de ganancias.

En la actualidad las tiendas online están en auge, vendiendo una gran variedad de productos a compradores alrededor del mundo, para identificar los productos se debe generar código de barras que ayuda a la organización y distribución. Invertir en una empresa que desarrolle el software que genera los códigos de barra puede ser una gran inversión.

A continuación te presentamos algunos campos donde puedes encontrar empresas en las cuales puedes invertir:

• Fondos de inversion moderada quality
• Mercado inmobiliario
• Coches
• Tecnología

Tenga en cuenta

Cómo invertir en una empresa (con pasos)

Aquí hay una guía paso a paso para invertir en una empresa, sin importar si es pública o privada. Si la empresa es privada, es probable que sea muy difícil invertir en grandes conglomerados. Pero, ¿Quién dice que no se puede invertir en un negocio local que está prosperando?

No tenga miedo de hacer un esfuerzo para invertir en un negocio privado que le guste. Nunca se sabe qué puede resultar de ello.

Paso 1: Realizar una investigación de la industria

Me gusta la idea de realizar una investigación de la industria para encontrar industrias atractivas y en crecimiento con un viento de cola para el crecimiento. Hay una variedad de formas de obtener investigación de la industria de forma completamente gratuita.

• Utilice Google Trends para ver temas o tendencias de actualidad dentro de una industria.
• Validar el tamaño del mercado y las oportunidades futuras del mercado
• Lea artículos gratuitos sobre quiénes son los actores clave dentro de una industria determinada
• Haga un análisis de participación de mercado para determinar quién es vulnerable a perder participación de mercado y quién está ganando participación de mercado.

Por último, si le gusta la industria, averigüe cuáles son las principales empresas con participación de mercado dentro de esa industria como posibles inversiones.

Paso 2: Realice la debida diligencia a nivel de empresa

Las industrias pueden ser las mismas, pero las empresas no. Cada empresa es diferente a través de su modelo de negocio, valores, filosofía y más.

Necesita validar todo lo que sabe sobre la empresa. Sin él, su inversión potencial podría llegar a $ 0 instantáneamente.

¿Cómo se lleva a cabo la debida diligencia sobre una posible inversión?

• Valide el producto, pruébelo y pruébelo
• Revise los estados financieros y la información de respaldo para asegurarse de que sean precisos.
• Solicite proyectos financieros, incluido un plan de 5 años y un presupuesto para el próximo año
• Llevar a cabo la debida diligencia legal para garantizar que los acuerdos de la empresa sean satisfactorios y protejan contra daños.
• Examinar nuestras relaciones con proveedores y clientes

Estos son solo algunos elementos clave que deberá explorar en su búsqueda de invertir en una empresa privada (o pública).

Paso 3: Encuentre una forma de comprar acciones (públicas o privadas)

Si hay algunas empresas que se destacan para usted en una industria en particular, puede buscar formas de invertir en la empresa.

Piense en el monto de su inversión. Si está adquiriendo una participación mayoritaria en la empresa, es probable que deba pagar una prima de control.

Esto se traduce en una valoración de prima porque refleja su capacidad para tomar decisiones operativas y financieras de la empresa. Usted tiene el control y toma todas las decisiones.

Paso 4: Negociar el precio y el acuerdo de compra

Evidentemente, la etapa de negociación es muy importante. Deberá analizar cosas muy importantes como:

• Precio y valoración de su inversión
• Derechos de gobernanza y control
• Manejo continuo
• Informes financieros
• Acuerdos legales entre proveedores y clientes
• Gastos de capital y necesidades presupuestarias

Si está invirtiendo en una empresa privada, asegúrese de tener en cuenta que cualquier cambio en los términos comerciales que no le favorezca debería resultar en una compensación para usted. Eso significa que debería obtener una reducción en el precio de compra o algo similar.

Paso 5: Supervise su inversión

Si quiere tener el control, estará tomando las decisiones y controlando las decisiones operativas. A menos que encuentre un operador en el que confíe.

Siempre debe vigilar de cerca sus inversiones para asegurarse de que todo funcione sin problemas y de acuerdo con el plan. Las inversiones de empresas privadas no son inversiones pasivas de ninguna manera. Requerirán más trabajo práctico. Si puede conseguir que las personas adecuadas estén en su lugar, podrá reducir su participación con el tiempo.

Una forma inteligente de controlar su inversión en una empresa es sentar las bases desde el principio. Asegúrese de que las personas adecuadas le brinden la información adecuada. Esto hará su vida mucho más fácil.

Con una empresa pública, no es necesario hacer mucho. Tienen miles de inversores y están obligados a informar los estados financieros trimestralmente, así como proporcionar una llamada de ganancias.

Además, las inversiones públicas son inversiones de gran liquidez.

Las inversiones de empresas privadas no lo son y generalmente requieren un corredor o tarifas más altas para vender su posición.

Conclusión sobre cómo invertir en una empresa

Invertir en una empresa puede ser una forma excelente de generar riqueza o de lograr rendimientos financieros superiores al mercado. Si le gusta invertir en fondos indexados, probablemente esta no sea la mejor ruta para usted.

Invertir en una empresa le permite tener el control de sus resultados. Es como invertir en una propiedad de alquiler pero con un negocio en marcha.

Puede evaluar empresas más orientadas a los ingresos, como una lavandería automática, o puede centrarse en el crecimiento con una empresa de software como servicio (SaaS).

No tiene ningún inconveniente al menos acercarse a una empresa en la que invertir. Tiene una tasa de fracaso del 100% si no pregunta ni intenta.